МЕТОДИКА ОПТИМИЗАЦИИ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ БАНКА (ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ)

Дальше идёт задача актуализации и оптимизации бизнес-процессов. В банковской отрасли появляются различные инновации, технологии, меняются требования клиентов и рыночная среда. С каждым днём всё больше растёт потребность в эффективных методиках и инструментах организационного развития, бизнес-инжиниринга и управления. Рассмотрим методику оптимизации бизнес-процессов, которая была разработана автором на основе опыта реализации консалтинговых проектов и комплексной типовой бизнес-модели банка финансовой организации. Методика состоит из 6 последовательных этапов. Методика оптимизации бизнес-процессов банка финансовой организации Для анализа и оптимизации бизнес-процесса необходимо создание рабочей группы в следующем минимальном составе: Этап 1. Выявление проблем и проблемных показателей в бизнес-процессе В самом начале главное — это локализовать проблему или проблемные показатели в бизнес-процессе. Иногда встречается ситуация, когда руководитель владелец бизнес-процесса ставит бизнес-аналитику или методологу задачу оптимизировать бизнес-процесс, но не может детально её сформулировать. Рекомендуется использовать 4 группы типовых показателей бизнес-процесса.

Введение в описание бизнес-процессов. Часть 5

Риб Светлана Ивановна Заместитель директора управления банковских технологий центрального аппарата Сберегательного банка Российской Федерации. На семинаре рассматривались современные методологии моделирования бизнес-процессов, их преимущества и недостатки, основные области применения и программные продукты, их поддерживающие. А также приводились примеры оптимизации бизнес-процессов, применение процессных технологий из реальных проектов, реализованных консультантами в российских банках.

РЕИНЖИНИРИНГ бАНКОВСКИХ УСЛУГ НА ПРИМЕРЕ ОАО «бПС-бАНК» Бизнес-процессы – один из мощных инструментов повышения.

для банков В отличие от конкурентов и поставщиков традиционных АБС, видит модель бизнеса финансовой организации, которая должна обеспечить интегрированный контур управления по таким направлениям как: Компания видит задачу долговременного и широкого охвата потребностей современного финансового рынка. Во многом компания ориентируется на следующие общемировые тенденции: Так, в частности, отмечает, что по решениям рост инвестиций банков в комплексные управленческие решения для управления банком, включая решения по , в 2 с лишним раза опережает отдельные -решения.

Традиционные АБС частично обеспечивают контур управления финансами и взаимодействием с клиентами, в то время как вопросы внутренней эффективности во многом зависят от возможности гибкой перенастройки бизнес-процессов здесь как раз и появляется концепция и мотивационного управления персоналом финансовой организации. предлагает компонентную архитектуру решения для управления банком и его бизнесом.

Ядром компонента является свободно расширяемый справочник бизнес-партнеров и механизмы управления этим справочником, содержащим большой набор предопределенных атрибутов, позволяющих точно охарактеризовать совместную деятельность банка и контрагента, а также описать деятельность бизнес-партнера на рынке в целом. Снижение операционных рисков, которое достигается за счет качественного улучшения информации о контрагентах, предоставляемой единой клиентской базой и минимизации ошибок при вводе информации; 2.

Снижение финансовых рисков, за счет возможности быстрого извлечения и анализа всей финансовой информации бизнес-партнера банка и аффилированных с ним лиц. Снижение трудозатрат и оптимизация бизнес-процессов банка в части ведения информации о бизнес-партнерах. Это достигается как за счет устранения дублирования информации о клиентах в филиалах и бизнес подразделениях банка при ведении единой клиентской базы, таки и исключения дублирования информации об одном и том же контрагенте в прикладных системах.

Данный компонент позволяет реализовать бизнес-процессы по работе с текущими, расчетными счетами, срочными депозитами и сберегательными вкладами в части: Ведения продуктов. Поддержки операций жизненного цикла договора.

Именно бизнес-процесс должен быть основным объектом при любой проверке СВК. Задача СВК — определить границы бизнес-процесса, его сильные и слабые стороны, а также способность профильных подразделений банка решать вопросы с возникновением риск-факторов процессов, в которых они участвуют. В большинстве случаев план проверок службы внутреннего контроля далее — СВК банка фокусируется на деятельности подразделений, в рамках которого исследуются соответствующие фрагменты бизнес-процессов.

Самый известный пример — это матрица (таблица) распределения . Бизнес-модели данной группы формализуют бизнес-процессы банка, все, что в.

Роботизация бизнес-процессов: Одним из таких проверенных и достаточно надёжных способов является проведение пилотного проекта по роботизации бизнес-процессов. Он позволяет наглядно убедиться, насколько роботизация конкретного процесса способна показать свою производительность, сэкономить время и средства и насколько быстро сможет оправдать вложенные инвестиции , . Именно таким испытанным путём идёт большинство банков, которые комплексно и ответственно подходят к внедрению роботизации.

Не обходят его и наши клиенты; в этом конкретном случае, о котором пойдёт речь ниже, — универсальный коммерческий банк в Центрально-Восточной Европе. Для оценки эффективности внедрения роботизации в банке был выбран достаточно трудоёмкий операционный процесс банковского бэк-офиса — обработка платёжных ведомостей. До сих пор этот процесс выполнялся работниками бэк-офиса вручную, что в разрезе разветвлённой клиентской базы банка и соответствующего количества операций по обработке делало его довольно рутинным и затратным по времени.

Перед нами стояла задача максимально сократить время обработки платежных ведомостей — от момента их формирования клиентом и поступления в банк до зачисления средств на соответствующие счета, минимизируя при этом все риски, которые могут возникнуть в процессе осуществления таких операций. Продолжительность периода разработки программного робота составляла 15 рабочих дней.

Как результат — успешный пилотный проект процесса подтвердил целесообразность его роботизации. Каких же результатов удалось достичь? Если процесс обработки одной зарплатной ведомости, выполняемый человеком вручную, занимал в среднем мин. Не обошлось без них и в этом проекте. Так, нашей группе разработчиков на практике пришлось столкнуться с необходимостью применения в -проекте интеллектуальной автоматизации — использования элементов искусственного интеллекта , .

Процессы: ключевые или сквозные?

При этом у российских дочерних компаний иностранных банков производительность труда на одного сотрудника существенно выше. Например, объем бизнеса на одного сотрудника в Райфайзенбанке в 1,7 раза выше, чем у второго по рейтингу из банков России банка ВТБ, а по сравнению со средними банками в 2 3 и более раз. Кроме того, доходность банковского бизнеса снижается, поэтому приходится контролировать издержки, и во многих банках идет сокращение штатов.

Но сокращение нельзя проводить одним приказом по всем подразделениям. Можно лишиться лучших работников, тем более что они уходят первыми. Поэтому в ходе изменений ставится задача:

Вопрос «как автоматизировать сквозные бизнес-процессы процессов можно представить на примере классического банка с фронт-.

В основе этого подхода лежит представление о бизнес-процессе, интуитивно понимаемое и вполне верное, как последовательность действий, шагов, предпринимаемых для достижения целей предприятия см. Практически всю деятельность любой организации, включая банк, можно представить в виде совокупности бизнес-процессов. Следовательно, и управление организации представимо как управление бизнес-процессами по англ. — . Соответствующий подход к организации управления называется процессным или процессно-ориентированным и по нему, его преимуществам в сравнении с традиционным функциональным подходом к управлению см.

Процессный подход может использоваться для организации как оперативного, так и стратегического управления банком. Качество продуктов и услуг предприятий и банков определяется качеством процессов, результатом которых они являются. Эта идея лежит в основе практически всех систем менеджмента качества СМК. И все эти системы, ориентированные на различные методики: Определение бизнес-процесса в стандарте Владелец бизнес-процесса— должностное лицо, которое имеет в своем распоряжении персонал, инфраструктуру, программное и аппаратное обеспечение, информацию о бизнес-процессе, управляет его выполнением и несет ответственность за его результаты и эффективность.

Модель бизнес-процесса— графическое, табличное, текстовое, символьное описание бизнес-процесса либо их взаимосвязанная совокупность. Потребитель бизнес-процесса: Регламент бизнес-процесса— документ, описывающий последовательность операций, ответственность, порядок взаимодействия исполнителей и порядок принятия решений по его улучшениям.

5.3.3. Модель бизнес-процессов банка

Выпуск зарплатных карт был налажен следующим образом: Сотрудники зарплатной организации заполняли бумажное заявление на выпуск карты, которые затем перенаправлялись в банк. Сотрудники банка вносили данные с заявления в программу, после чего выполнялся физический выпуск карты.

Иерархический список всех бизнес-процессов банка до уровня функций, выполняемых . Пример реализации имитационного моделирования и.

Приложения бизнес процесс функциональная нотация Введение Бизнес-процессы в организации очень сложны. Современная организация - это сложная система взаимосвязанных компонентов. Этими связями и выступают бизнес-процессы, которые условно можно разделить на три группы: Основные бизнес-процессы предприятия не могли бы функционировать без обеспечивающих процессов, которые вообще делают основные процессы возможными, и без управленческих процессов, которые организуют и упорядочивают основные бизнес-процессы.

Иногда предприятие работает удовлетворительно. То есть понятно, что серьёзных системных проблем нет, все подразделения нормально функционируют. Но всё равно настоящий бизнесмен не может успокоиться. Он понимает, что и клиентов можно обслуживать лучше и быстрее, да и прибыли тоже можно извлечь больше, затраты можно сократить.

В этом случаем помогает управление и оптимизация бизнес-процессов. Она подразумевает, что коренных перестроек и изменений на производстве и в структуре руководства фирмы не будет. Иногда достаточно автоматизировать один из процессов, чтобы повысить производительность на предприятии. Управление бизнес-процессами и их оптимизация укажет на слабые точки в деятельности фирмы и поможет вовремя от них избавиться, не прибегая к радикальным мерам.

Данная тема курсовой работы очень актуальна на сегодняшний день, так как сейчас множество малых и крупных предприятий вводят в свою 1.

Оптимизация бизнес-процесса кредитования малого бизнеса в коммерческом банке с помощью -решения

Различные банки находятся на различных этапах формализации своих бизнес-процессов. Некоторые только начинают заниматься этой деятельностью, другие уже накопили большую процессную базу. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов.

Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги. Российские коммерческие банки, в настоящее время, вступили в период своего качественного роста.

А также приводились примеры оптимизации бизнес-процессов, применение по выделению и описанию бизнес-процессов банка и их дальнейшему - Пример реинжиниринга/оптимизации процесса"Предоставление депозита".

Москва Семинар проводит: Член Координационного комитета Ассоциации Российских Банков по стандартам качества банковской деятельности. Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков.

Рассматриваются методики описания, анализа, оптимизации, контроля, автоматизации бизнес-процессов, современные нотации бизнес-моделирования, их преимущества и недостатки, области применения и программные продукты, их поддерживающие.

Инструменты бизнес-моделирования и примеры применения в кредитных организациях

Каждый бизнес-процесс содержит в среднем показателей качества и результативности . Всего в Бизнес-модели банка содержится более показателей качества и результативности для бизнес-процессов банка. Показатели качества и результативности по каждому бизнес-процессу разделены на следующие группы: Показатели для учёта ошибок, сбоев, дефектов в бизнес-процессе Показатели, отражающие время и своевременность выполнения бизнес-процесса Показатели объёма выхода входа бизнес-процесса, результативность Показатели соотношения входов выходов , эффективность Внутренние показатели бизнес-процесса стоимость, трудоёмкость, автоматизированность и т.

Стратегические цели рекомендуется группировать, например, Методики разработки системы управления бизнес-процессами банка и всех её.

Задать вопрос юристу онлайн 5. В своей работе указанный механизм"обращается" ко всем элементам объектам Бизнес-модели банка в ходе организации и выполнения процессов банковской деятельности. Банковский процесс - это последовательность работ, функций, операций или действий, выполняемых элементами организационной и управленческой структур, при формировании и продаже банковских продуктов услуг. Другими словами, банковские процессы представляют собой способы функционирования оргструктуры: Они являются теми звеньями, которые связывают элементы объекты указанных моделей и"включаются" в работу при формировании и продаже банковского продукта.

При рассмотрении Бизнес-модели банка мы выделили четыре базовых направления в его деятельности, которым соответствовали основные элементы модели , каждый из которых продуцирует свои специфические продукты: Первая из указанных групп может быть отнесена к так называемым внешним продуктам, предназначенным для продажи клиентам, а остальные продуцируются банком для"внутреннего" потребления, то есть клиентам не предоставляются.

Так как каждый продукт является результатом некоторого процесса, то приведенная выше классификация банковских продуктов однозначно определяет классификацию банковских процессов. При этом мы понимаем, что классификация продуктов определяется, в свою очередь, структурой Бизнес-модели банка. Из этого простого и на первый взгляд очевидного теоретического посыла следует очень важный для практики вывод: При этом абсолютно неважно, идет ли речь о текущей деятельности или о перспективной : В последние годы некоторые крупные и средние российские банки всерьез озаботились эффективностью своих банковских процессов в первую очередь бизнес-процессов вследствие стремительного неадекватного темпам развития бизнеса роста численности персонала на фоне постоянно снижающейся доходности традиционных направлений банковской деятельности.

Бизнес-процессы в банке. Описание, оптимизация, регламентация и управление

Практика менеджмента Бизнес-модель коммерческого банка Роман Исаев Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, член Координационного комитета Ассоциации российских банков по стандартам качества банковской деятельности ИНФРА-М Поделиться в соц. Однако при начале работы и реализации консалтинговых проектов в банковской сфере автор столкнулся со следующими проблемами.

Литература по менеджменту и бизнес-инжинирингу содержит общие подходы и методики без их привязки к конкретной отрасли — в нашем случае банковской. Иначе говоря, отсутствуют спецификации, правила и рекомендации по применению методик.

Диплом по банковскому делу на тему: Реинжиниринг бизнес-процессов (на примере АКБ"Абсолют банк").

Что такое дивиденды? Объясняем простыми словами Описание бизнес-процессов предприятия является одним из методов борьбы с неэффективностью. Деятельность любой компании можно описать как сумму множества процессов, которые выполняются последовательно и параллельно. Читайте в статье, как их описать и смотрите пример описания бизнес-процессов финансовой службы.

Зачем описывать бизнес-процессы Любое предприятие сталкивается в своей деятельности с различными потерями времени, браком, недостатком управления, упущенными возможностями и несет убытки. Посчитав суммы ущерба в конце года, порой возникает острое желание вернуться в прошлое и исправить ошибку, сделать часть работы по-другому. Но прошлого не вернешь, а как часты случаи, когда и в следующем году предприятие наступает на те же грабли?

Архитектура Бизнес-Процессов Банка 2018

Узнай, как дерьмо в"мозгах" мешает людям эффективнее зарабатывать, и что можно сделать, чтобы избавиться от него полностью. Нажми тут чтобы прочитать!